Otwórz Koszty we właściwej firmie. Sprawdź dokument, odbiorcę, rachunek, pozostałą kwotę i termin płatności. Następnie wybierz sposób zgodny z procesem w Twojej firmie i tym, jak szybko potrzebujesz zlecić przelew:
Kod QR do szybkiej płatności za pojedynczy koszt: gdy chcesz od razu przygotować przelew w aplikacji bankowej. Otwórz kod w szczegółach kosztu albo z paska zaznaczonego wiersza, zeskanuj go i sprawdź dane w banku.
Akceptacja kosztu i moduł Płatności: gdy rozdzielacie zatwierdzanie wydatków od realizacji przelewów albo przygotowujecie je zbiorczo, w ustalonych terminach. Zaakceptuj koszt do płatności, przejdź do Płatności i przygotuj plik do banku.
QR przyspiesza wprowadzenie danych, ale nie zastępuje wymaganej w firmie akceptacji. Czas wykonania i zaksięgowania przelewu zależy od wybranego trybu oraz zasad banku. Moduł Płatności także pozwala przygotować pojedynczy przelew; wybór ścieżki zależy od organizacji pracy, nie tylko liczby dokumentów.Dane na zrzutach są demonstracyjne. Nie wykonuj przelewów na rachunki z przykładów.Potrzebujesz dostępu do kosztu. Do drugiej ścieżki potrzebne są także uprawnienie do akceptacji płatności, dostęp do modułu Płatności i rachunek źródłowy firmy. Sprawdzony przykład wykonano jako właściciel firmy. Przy podziale obowiązków w zespole akceptację i przygotowanie pliku mogą wykonywać różne uprawnione osoby.
Otwórz Koszty i kliknij wiersz właściwego dokumentu.W szczegółach odszukaj Numer rachunku. Kliknij ikonę QR po prawej stronie tego pola. Jej podpowiedź brzmi Pokaż kod QR płatności.Pojawi się okno Kod QR płatności. Porównaj odbiorcę, rachunek, kwotę i tytuł z dokumentem.
Na liście Koszty zaznacz checkbox przy jednym dokumencie. Nie klikaj jego numeru, bo to otworzy szczegóły. Na dolnym pasku sprawdź Zaznaczonych elementów: 1 i kliknij Kod QR płatności.Otrzymasz okno z kodem oraz tymi samymi danymi odbiorcy, kwoty i tytułu.
Otwórz skaner płatności w aplikacji banku obsługującej taki kod. W IKO jest to Płatności → Zeskanuj i zapłać (instrukcja PKO Bank Polski). Zeskanuj kod wyświetlony na komputerze, sprawdź uzupełnione dane i ustaw datę przelewu w banku. Nie zakładaj, że QR przenosi termin płatności.Sam kod nie wykonuje przelewu. Przycisku Oznacz jako opłacone w Altera użyj dopiero po potwierdzeniu rzeczywistej zapłaty. Jeśli tylko sprawdzasz dane lub rezygnujesz, zamknij okno krzyżykiem (Anuluj).
W Kosztach odszukaj sprawdzony dokument i zaznacz checkbox przy jego wierszu. W przykładzie prowadzimy fakturę FZ/09/2026/014, Studio Nivaro, 2952,00 zł, od akceptacji aż do pliku bankowego.Na dolnym pasku sprawdź Zaznaczonych elementów: 1 i kliknij Zaakceptuj do płatności.Poczekaj na komunikat Faktura kosztowa została zaakceptowana. Akceptacja przekazuje dokument do przygotowania płatności; nie wykonuje przelewu i nie oznacza kosztu jako opłacony.Jeśli przycisk nie jest dostępny, nie zastępuj go Oznacz jako opłaconą. Sprawdź uprawnienia i etap obiegu dokumentu z osobą odpowiedzialną za akceptację. W firmie z podziałem ról dalsze kroki wykonuje osoba realizująca płatności.
2. Przejdź do Płatności i odszukaj ten sam dokument
Z menu po lewej wybierz Płatności, a następnie zakładkę Do płatności. Odszukaj zaakceptowaną fakturę po numerze i sprawdź kontrahenta oraz 2952,00 zł do zapłaty.Zaznacz checkbox dokumentu i kliknij na dolnym pasku Utwórz płatność do kontrahenta. Dla większej paczki zaznacz kolejne sprawdzone dokumenty.
W oknie Zapłać sprawdź kontrahenta oraz listę faktur. W polu Z jakiego rachunku wykonać przelew wybierz rachunek Twojej firmy, który ma zostać obciążony. Nie jest to pole rachunku odbiorcy.
Bez zaznaczenia Własna data wykonania przelewu aplikacja przyjmuje termin płatności faktury. W przykładzie termin faktury to 21.09.2026, ale wybieramy własną datę przelewu 25.09.2026.Aby wybrać inną datę, zaznacz Własna data wykonania przelewu i uzupełnij Datę płatności. Kliknij pole daty i wybierz dzień w kalendarzu. Sprawdź ją przed utworzeniem pliku, szczególnie dla dokumentów po terminie.
Otwórz pole Kodowanie. W sprawdzonej wersji aplikacji dostępne są UTF-8, ISO-8859-2 i CP852, wraz z podpowiedziami banków. Dopasuj kodowanie do wymagań używanego serwisu i szablonu importu. Sama nazwa banku przy opcji nie zastępuje kontroli zgodności formatu.
Kliknij Utwórz płatność do kontrahenta dla wybranego kontrahenta. Przycisk Utwórz wszystkie płatności dotyczy całego przygotowanego zestawu. Użyj go dopiero po sprawdzeniu wszystkich odbiorców i ustawień.Po utworzeniu pojawia się komunikat Pomyślnie utworzono płatność. Aplikacja uruchamia pobranie pliku. Sprawdź listę pobrań przeglądarki i folder docelowy: potrzebujesz pliku tekstowego paczki, a nie PDF faktury. W sprawdzonym przykładzie nazwa zaczynała się od platnosci-, a rozszerzenie to .txt.
Przejdź do Wygenerowane i odszukaj dokument. Ten stan oznacza przygotowanie eksportu, a nie wykonanie przelewu.
Przycisk Pobierz na dolnym pasku pobiera dokument kosztowy. Nie jest przyciskiem pobierania paczki przelewów. Jeśli nie masz pliku paczki, sprawdź pobrania po jego utworzeniu. Akcja Utwórz ponownie pozwala ponownie przejść generowanie; przed kolejnym importem upewnij się, że pierwotnych dyspozycji nie zlecono już w banku.
W bankowości internetowej wybierz import przelewów. Nazwy zależą od konkretnego serwisu:
mBank, serwis dla firm:Import plików z przelewami, związany z koszykiem przelewów. Sprawdź wynik importu i komunikaty o błędach. Instrukcja mBank.
PKO Bank Polski, iPKO biznes:Transakcje → Import z pliku. Operacje lub paczka wymagają dalszego podpisania i obsługi. Przewodnik iPKO biznes.
ING Business:Administracja i Narzędzia → Import/Export. Wybierz szablon i kodowanie, dołącz plik, sprawdź poprawne i błędne pozycje, a następnie zakończ import. Instrukcja ING Business.
To miejsca importu opisane przez banki, nie potwierdzenie przetestowanej zgodności pliku Altera z każdym serwisem. Po imporcie porównaj liczbę pozycji, sumę, rachunki, tytuły i daty, następnie wykonaj wymaganą autoryzację oraz przekazanie zleceń do realizacji.Przyszła data: po poprawnym zleceniu bank może przechowywać dyspozycję do wskazanej daty realizacji. Sam import może pozostawić ją w stanie oczekiwania na podpis lub wysłanie. Sprawdź status oraz datę po imporcie. iPKO biznes rozróżnia oczekiwanie na podpis, wysłanie i realizację (opis statusów).Zapewnij środki i sprawdź wynik w planowanym dniu. Nie zakładaj automatycznego ponawiania: ING wskazuje, że przyszłe zlecenia ING Business niewykonane z powodu braku środków są widoczne jako odrzucone (informacja ING). Oczekiwanie dyspozycji na termin nie jest potwierdzeniem zapłaty.
Dla obu ścieżek sprawdź w banku, czy przelew został wykonany, a nie tylko zapisany lub zaplanowany. Dopiero po potwierdzeniu pełnej zapłaty oznacz koszt jako opłacony w Altera. W oknie QR służy do tego Oznacz jako opłacone, a na pasku listy Oznacz jako opłaconą. Przy częściowej zapłacie nie oznaczaj całego kosztu jako opłaconego.Jeżeli płatność ma przyszłą datę, pozostaw koszt nierozliczony do potwierdzenia wykonania. Nie zlecaj ponownie tej samej płatności drugim sposobem tylko dlatego, że nie została jeszcze wykonana.
